Finance03.ru

Кредитная карта Альфа-Банк РЖД Бонус - обзор, условия, онлайн-заявка

Кредитная карта от Альфа Банка - уникальная возможность пользоваться большим денежным лимитом на самых выгодных условиях и получить льготный период более чем на 3 месяца.

Также практически все кредитные карты отличаются различными подключенными бонусами и гарантией, что клиент обязательно получит кэшбэк или существенную скидку по выбранным направлениям. Карта «РЖД» бонус от Альфа Банка специально разработана тех, кто часто путешествует по российским железным дорогам и хочет участвовать в программе получения бесплатных премиальных билетов.

Содержание

Общие условия по картам РЖД:

  • Безлимитный период 60 дней, независимо от того были сняты деньги или совершены безналичные покупки.
  • Затем начинает действовать процентная ставка от 24 % годовых.
  • Каждый оформляющий кредитную карту получает бесплатную страховку для выезжающих за рубеж.
  • Можно совершить перевод без комиссии на кредитную карту стороннего банка для закрытия.

Бонусная система

Кредитная карта РЖД делится на три уровня - Стандарт, Gold и Platinum. Уровень зависит от размера кредитного лимита и процентного бонуса.

Программа «РЖД Бонус» Стандарт - имеет кредитный лимит до 300 000 рублей и при ее оформлении начисляется подарок в 500 баллов. За каждые потраченные 30 рублей на карту начисляется 1,25 балла. Годовое обслуживание составляет 790 рублей.

Gold - при оформлении этой карты в подарок идёт уже 1000 баллов, а кредитный лимит увеличен до 500 000, но и годовое обслуживание - 2490 рублей. За каждые 30 рублей начисляются уже 1,75 баллов.

Platinum - в этом случае при открытии карты «РЖД бонус» на счёт приходит тоже 1000 баллов, зато максимальный кредитный лимит до 1 000 000. Годовое обслуживание составляет 4990 рублей. Существенно увеличены бонусы - за 30 рублей начисляется два балла.

Весь процесс начисления баллов происходит автоматически. После каждого купленного билета в личном кабинете появляется информация о начисленных баллах.

Но сначала нужно пройти регистрацию. В течение нескольких дней после покупки Альфа Банк подает информацию о новом клиенте в базу РЖД. После того как информация доходит - клиенту высылается логин и пароль для личного кабинета. На сайте РЖД бонус необходимо пройти авторизацию. Там же появится вся информация о начисленных баллах, способах их использования.

Как оформить кредитную карту?

Получить кредитную карту можно двумя способами.

Обратиться в офис Альфа-Банк и заполнить заявление на получение Карты. Службе безопасности понадобится в среднем сутки, для принятия решения.

Чтобы сэкономить время и не стоять в очереди, сотрудники рекомендуют сначала заполнить заявление на официальном сайте.

Данная процедура занимает не больше 10 минут и достаточно проста:

  • Сначала нужно выбрать тип карты, в зависимости от того, какой кредитный лимит необходим.
  • После этого, в специально открывшихся полях, надо записать свои личные паспортные и данные. Также необходимо ответить на вопросы о месте работы.
  • В течение 15 минут перезвонит сотрудник банка и сообщит о решении. С ним можно будет договориться об удобном месте и времени встречи.
  • В офис банка необходимо будет принести оригиналы необходимых документов. Там же происходит подписание договора и получения карты.

Альфа-банк предъявляет к своим клиентам, которым нужна кредитная карта «РЖД бонус» следующие требования:

  • Наличие действующего паспорта гражданина РФ, с отметкой о постоянной регистрации.
  • Наличие второго документа- СНИЛС, водительские права.
  • Обязательно у клиента должен быть медицинский полис ОМС,а оформленный полис ДМС существенно повышает процент одобрения. (ДМС - - это участие в программе добровольного медицинского страхования, которая позволяет обследоваться в частных клиниках и пользоваться помощью частной лаборатории и стоматологии за счёт страховой компании)
  • Информация о месте работы размеры доходов сообщается клиентом и не требует подтверждения.

Плюсы и минусы

У данной программы есть немало преимуществ:

  • Карта оформляется на достаточно выгодных условиях, дает возможность покупать билеты за счёт кредитного лимита, а потом погашать без процентов.
  • За каждую покупку билетов начисляются баллы «РЖД Бонус», за которые можно потом купить бесплатную поездку.
  • В программе можно зарегистрировать других членов семьи и купить семейную поездку.
  • На клиентов распространяется действие бесплатной программы страхования, защищающей его от несчастных случаев за границей.

Конечно любой программы есть и минусы:

  • Клиент выплачивает раз в год стоимость за обслуживание карты.
  • В случае, если клиент не успел полностью погасить задолженность в течение 2 месяцев, на неё начинает действовать процентная ставка.
  • Когда клиент совершает иные покупки и траты он может рассчитывать на весьма скромной кэшбэк, до 1-3 % от суммы.

Кредитная карта «РЖД бонус» - это очень выгодное предложение для тех, кто много путешествует и хочет получать выгоду от своих поездок. Вообще система карт Альфа-Банк разработана с учетом самых разнообразных предпочтений клиентов, есть подобные карты и для авиапутешествий, для тех, кто много ездит на автомобиле, предпочитает магазин «Перекресток», а также любит онлайн игры.

Для каждого клиента найдётся индивидуальное предложение и возможность оформить самые выгодные условия.

Сравнительная таблица

Кредитный лимит
  • до 1 000 000 рублей.
  • По карте Standard – до 300 000 рублей.
  • По карте Gold – до 500 000 рублей.
  • По карте Platinum – до максимальной.
Процентная ставка От 23.99 % Определяется индивидуально для каждого клиента в процессе рассмотрения заявки.
Льготный период До 60 дней. Действует на снятие наличных денежных средств.
Минимальный платеж 5% от суммы задолженности, но не менее 320 рублей.
Бонусы
  • Баллы по программе «РЖД Бонус»:
  • По карте Standard – 1,25 балла за каждые потраченные 30 рублей/500 баллов в подарок.
  • По карте Gold – 1,75 балла за каждые потраченные 30 рублей/1000 баллов в подарок.
  • По карте Platinum – 2 балла за каждые потраченные 30 рублей/1000 баллов в подарок.
Бонусные баллы обмениваются на премиальные поездки в поездах дальнего следования, а также в скоростных поездах «Сапсан».

Требования к заёмщику 

Возраст от 18 лет
Стаж на последнем месте работы Не менее 3 месяцев
Прописка Постоянная в регионе присутствия банка
Доход
  • Для клиентов Москвы – не менее 9000 рублей в месяц.
  • Для клиентов остальных регионов присутствия банка – не менее 5000 рублей в месяц.

Документы, необходимые для получения кредитной карты

Обязательные паспорт гражданина РФ и один из указанных ниже документов:
  • Заграничный паспорт
  • Водительское удостоверение
  • Свидетельство ИНН
  • СНИЛС
  • Полис ОМС
Необязательные документы Если вы предоставите один из указанных ниже документов, вероятность одобрения кредита повысится:
  • Копия свидетельства о регистрации автомобиля (автомобиль не старше 4 лет)
  • Копия заграничного паспорта с информацией о поездке за рубеж за последние 12 месяцев
  • Копия лицевой стороны полиса ДМС
Подтверждение дохода Документ, подтверждающий доход, предоставляется по желанию клиента. Однако, чтобы получить кредитную карту на еще более выгодных условиях, приложите справку по форме 2-НДФЛ за последние 3 месяца или справку по форме банка.

Стоимость обслуживания карты

Годовое обслуживание
  • Карта Standard – 790 рублей в год.
  • Карта Gold – 2490 рублей в год.
  • Карта Platinum – 4990 рублей в год.
Платежная система MasterCard
Тип карты
  • Standart
  • Gold
  • Platinum
Использование собственных средств Возможно
Начисление процентов на остаток собственных средств Нет
Лимиты по операциям, в день/месяц Выдача наличных:
  • Для карт Standard – 60 000 рублей в месяц.
  • Для карт Gold – 120 000 рублей в месяц.
  • Для карт Platinum – 200 000 рублей в месяц.
Дополнительные возможности Cashback до 50% от суммы чека при оплате картой в ресторанах-партнерах (по карте Standard и Gold).
Особенности карты
  • Клиент может оформить выпуск дополнительной карты.
  • Возможна оплата по карте с помощью смартфонов производителей «Apple» и «Samsung» посредством сервисов «Apple Pay» и «Samsung Pay».

Комиссии

Комиссия за выпуск бесплатно
СМС-информирование 59 рублей/месяц
Снятие наличных в банкоматах банка
  • Для карт Standard – 5,9% от суммы операции, но не менее 500 рублей;
  • для карт Gold – 4,9% от суммы операции, но не менее 400 рублей;
  • для карт Platinum – 3,9% от суммы операции, но не менее 300 рублей.
Снятие наличных в ПВН банка
  • Для карт Standard – 5,9% от суммы операции, но не менее 500 рублей;
  • для карт Gold – 4,9% от суммы операции, но не менее 400 рублей;
  • для карт Platinum – 3,9% от суммы операции, но не менее 300 рублей.
Снятие наличных в банкоматах других банков
  • Для карт Standard – 5,9% от суммы операции, но не менее 500 рублей;
  • для карт Gold – 4,9% от суммы операции, но не менее 400 рублей;
  • для карт Platinum – 3,9% от суммы операции, но не менее 300 рублей.
Снятие наличных в ПВН других банков
  • Для карт Standard – 5,9% от суммы операции, но не менее 500 рублей;
  • для карт Gold – 4,9% от суммы операции, но не менее 400 рублей;
  • для карт Platinum – 3,9% от суммы операции, но не менее 300 рублей.
Комиссия за внесение денежных средств

В отделениях банка – 250 рублей за каждую операцию.

через банкоматы банка – без комиссии.

Другие комиссии Запрос остатка денежных средств через банкомат другого банка – 30 рублей.


Вам помогла эта информация? Оставьте пожалуйста отзыв!

Введите символы: *
captcha
Обновить